Національний банк заборонив банкам дискримінувати політично значущих осіб під час здійснення фінансового моніторингу та пом'якшив окремі норми такого моніторингу.
Про це говориться у повідомленні НБУ.
Зазначається, що раніше питання застосування ризик-орієнтованого підходу банків до "політично значущих осіб" (Politically Exposed Persons, РЕРѕ), містилися в рекомендаційних листах Нацбанку. Тепер регулятор закріпив свої рекомендації. >від 15 червня 2023 року № 74 "Про внесення змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу", що набрало чинності 17 червня 2023 року.
"Банки повинні відійти від формального підходу до встановлення рівня ризику РЕРѕ. У кожному окремому випадку присвоєння банком будь-якого рівня ризику PEPs має бути належним чином обґрунтовано. Такий підхід сприятиме запобіганню встановлення банками необґрунтованого рівня ризику та безпідставної відмови таким клієнтам в обслуговуванні", - роз'яснили у НБУ положення документа.
За дискримінацію банки будуть нести відповідальність.
"Банк несе відповідальність за неналежне застосування до клієнтів, які є РЕРѕ, ризик-орієнтованого підходу, включаючи встановлення ним необґрунтованого рівня ризику та/або вживання щодо них непропорційних заходів відповідно до категорії ризику", - йдеться в текст постанови.
Національний банк також пом'якшив окремі норми щодо джерел стану (багатства) "політично значущих осіб" та джерел коштів, пов'язаних з їхніми фінансовими операціями.
Так, підвищено ліміти на обсяги фінансових операцій за всіма рахунками "політично значущих осіб", відкритими у банку, з 200 тис. грн за квартал до 400 тис. грн на місяць.
"Це є однією з умов для вжиття заходів щодо встановлення джерел стану (багатства) "політично значущих осіб", - зазначили в НБУ.
Нагадуємо:
У листопаді 2022 року Верховна Рада ухвалила закон, який скасовує довічний фінансовий моніторинг для чиновників та політиків. Наразі вони підпадатимуть під такий моніторинг лише протягом трьох років після звільнення з посади.
Поняття "політично значущі особи" та порядок роботи з ними в українському законодавстві визначено Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення. від 6 грудня 2019 р. No361-ІХ. Зазначений порядок застосовується не лише до політично значимих осіб, а й до членів їхніх сімей та осіб, пов'язаних із ними.
Політично значущі особи - фізичні особи, які мають або мали повноваження щодо виконання значних публічних функцій, незалежно від місця перебування або місця, де вони виконують їх функції. Політично значущі особи поділяються на національних, іноземних та тих, які виконують публічні функції у міжнародних організаціях.
